یک شرکت مشاوره سرمایه گذاری ثبت شده دارایی های سرمایه گذاران فردی و نهادی را مدیریت
می کند. مشاور سرمایه گذاری که مستقیماً توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار انتخاب می شوند،
در باید اصل امانتداری را به عنوان یک اصل مهم و ضروری مورد توجه قرار دهند. اصل
امانتداری بیان کننده توجه به منافع مشتریان است.
مشاوران مالی و سرمایه گذاری :
مشاوه آنلاین کسب و کار همچنین موظفند هرگونه تعارض منافع احتمالی را با مشتری خود افشا کرده
و در کلیه معاملات تجاری خود اخلاقی عمل کنند. برخی از این کارشناسان درصدی از دارایی های تحت
مدیریت خود را از مشتریان دریافت می کنند در حالی که برخی دیگر برای پخش مشاوره
یا به صورت ساعتی و یا هزینه ثابت می گیرند.
مشاوران سرمایه گذاری چه کسانی هستند؟
مشاوران سرمایه گذاری متخصصان مالی هستند که در ازای دریافت هزینه، توصیه های سرمایه گذاری
یا تجزیه و تحلیل امنیت را انجام می دهند. مشاوران سرمایه گذاری اغلب اختیارات مشخصی بر
دارایی مشتریان خود دارند و ملزم به رعایت استانداردهای مسئولیت امانت هستند.
مشاوران سرمایه گذاری چگونه کار می کنند؟
مشاوه کاری آنلاین و سرمایه گذاری با ارائه راهنمایی به مشتریان در ازای دریافت هزینه های خاص، به
عنوان متخصص در صنعت مالی فعالیت می کنند. مشاوران سرمایه گذاری امانتداری خود را به مشتریان
خود مدیون هستند و ملزم هستند همیشه منافع مشتریان خود را در اولویت قرار دهند.
به عنوان مثال:
مشاوره راه اندازی کسب و کار اینترنتی و سرمایه گذاری باید اطمینان حاصل کند که معاملات مشتریان
نسبت به معاملات خودشان اولویت دارند و هر گونه توصیه به مشتریان مطابق با نیازها، ترجیحات و شرایط
مالی مشتریان است. مشاوران سرمایه گذاری همچنین باید مراقب باشند تا از بروز هرگونه تعارض
منافع واقعی یا قابل درک جلوگیری کنند.
شرکت مشاوره سرمایه گذاری:
مشاور سرمایه گذاری در تلاش برای به “حداقل رساندن” تعارض منافع واقعی یا قابل درک مشتریان از
طریق ساختار جبران خسارت است. پرداخت حقوق و مزایا مشاوره سرمایه گذاری از طریق پورسانت
و نه به صورت ثابت، باعث ایجاد یک ارتباط مستقیم بین منافع مشتریان
و میزان درآمد این مشاوران مالی خواهد شد.
به عنوان مثال،شرکت مشاوره سرمایه گذاری:
ممکن است هزینه مدیریت را بر اساس اندازه یا عملکرد دارایی مشتری دریافت کند. به این ترتیب،
مشاوره کسب و کار اینترنتی و مشاوران سرمایه گذاری انگیزه مالی مشخصی برای تلاش در
جهت موفقیت مشتری دارد. مشاوران سرمایه گذاری معمولاً دارای اختیاراتی هستند که به آنها
اجازه می دهد بدون نیاز به کسب اجازه رسمی قبل از اجرای معامله، از طرف مشتریان خود اقدام
کنند. با این حال، این اختیار باید به طور رسمی توسط مشتری، به طور کلی به
عنوان بخشی از روند پردازش مشتری ارائه شود.
نمونه واقعی از مشاور سرمایه گذاری در جهان:
فرض کنید شما یک بازنشسته ۶۵ ساله هستید که به تازگی یک شرکت مشاوره سرمایه گذاری
برای مدیریت وجوه بازنشستگی خود استخدام کرده اید. مشاوری که شما انتخاب کردید برای پایبندی
نزدیک وی به بهترین روش های صنعت مدیریت سرمایه گذاری پیشنهاد شد.
جلسات شرکت مشاوره سرمایه گذاری:
در اولین جلسه، مشاوره طراحی سایت و سرمایه گذاری با پرسیدن یک سری سوالات از شما شروع
به درک برای کامل برنامه های بازنشستگی ، شرایط مالی، تحمل ریسک، طراحی سایت ، اهداف سرمایه
گذاری و سایر عوامل مرتبط با ارزیابی نیازهای شما کرده است پس از پاسخ کامل به سوالات شما،
مشاور شما استراتژی های مختلف بالقوه سرمایه گذاری را پیشنهاد داده است که با توجه به بودجه
و انتظارات شما، به بهترین وجه نیازهای شما را برآورده می کند. پس از بحث دقیق، شما در
مورد یک روش عملی توافق کردید و روند در حال انجام را تکمیل کردید.
در ماه ها و سال های پیش رو:
شما همچنان می توانید با مشاور سرمایه گذاری در ارتباط باشید تا وی شما را در مورد
وضعیت سرمایه گذاری های شما به روز کند و نگرانی های شما را برطرف کند. برای رقابت در بازار
معاملاتی با استراتژی های سرمایه گذاری ، باید روی آنچه می دانید سرمایه گذاری کنید . یکی از
ساده ترین راه ها برای انجام یک اشتباه غیر قابل اجتناب،درگیرشدن در سرمایه گذاری های بیش
از حد پیچیده است.بسیاری از افراد تنها عمر حرفه ای و کاری خود را صرف یادگیری یک صنعت
محدود کرده اند. ما احتمالاً درک خوبی در مورد نحوه کار بازارهای خاص و اینکه چه کسی
بهترین شرکت ها در این فضا هستند، نداریم.
“هرگز در کاری که نمی توانید درک کنید سرمایه گذاری نکنید.”
این بدان معنا نیست که ما نمی توانیم در این بازار سرمایه، سرمایه گذاری کنیم، بلکه به معنا رعایت
احتیاط است. اگر نتوانم درک معقولی از چگونگی درآمدزایی یک شرکت و عوامل اصلی تأثیر بر
صنعت آن در عرض ۱۰ دقیقه پیدا کنم، به سراغ ایده بعدی می روم.
پیتر لینچ می گوید:
“هرگز روی ایده ای که نمی توانید با مداد رنگی آن را نشان دهید سرمایه گذاری نکنید.”هرگز در کیفیت
تجارت سازش نکنید. اگرچه گفتن “نه” به مشاغل و صنایع پیچیده کاملاً ساده است،
اما شناسایی مشاغل با کیفیت بالا بسیار چالش برانگیز است.
